Importante empresa del sector financiero se encuentra en búsqueda de un Analista Senior de Cobranzas que cumpla con los siguientes requisitos:

• Bachiller o egresado universitario en Administración, Contabilidad, Economía, Derecho o carreras afines.
• Deseable formación complementaria en cobranzas, finanzas o gestión de riesgo.
• Mínimo 3 años de experiencia en áreas de cobranzas en Banca y/o Servicios Financieros (ideal factoring).
• Experiencia sólida en:
  • Gestión de cartera
  • Análisis de morosidad
  • Coordinación con áreas internas (Comercial,Tesorería, Operaciones)
• Deseable experiencia actuando como referente técnico o analítico dentro del equipo (sin cargo formal).
• Excel avanzado.
• Power BI a nivel usuario/intermedio.
• Conocimiento de procesos de factoring, confirmaciones, CAVALI y centrales de riesgo.
• Manejo de indicadores y reportes de cobranza.

Funciones

A. Gestión Operativa de Cobranzas

• Ejecutar la cobranza preventiva, temprana y tardía de la cartera asignada.
• Realizar gestiones de cobranza a través de llamadas, correos y otros canales definidos.
• Registrar oportunamente todas las gestiones de cobranza en APC y sistemas asociados.
• Coordinar con Tesorería y Operaciones la correcta imputación de pagos, amortizaciones y aplicación de abonos.
• Ejecutar protestos ante la CCL y reportes a centrales de riesgo (Equifax, Sentinel), según corresponda.

B. Análisis y Gestión de Información (foco senior del rol)

• Analizar la cartera asignada considerando aging, morosidad, comportamiento de pago y recurrencia.
• Revisar reportes de cobranzas (Excel / Power BI) y generar análisis que apoyen la toma de decisiones.
• Proponer mejoras a las estrategias de cobranza definidas, en base al análisis de información.
• Identificar alertas tempranas de riesgo y comunicarlas oportunamente a la Supervisión y Gerencia de Riesgos.
• Elaborar reportes de gestión y seguimiento de cartera cuando sea requerido.

C. Coordinación y Trabajo Transversal

• Coordinar con el Área Comercial las acciones de recupero y compromisos de pago de los deudores.
• Retroalimentar a Admisión y Seguimiento respecto al comportamiento de pago de clientes y deudores.
• Coordinar con Operaciones y Tesorería aspectos relacionados a recaudación, cierres y confirmaciones.
• Participar en reuniones con clientes o deudores cuando la situación lo amerite, en coordinación con la Supervisión.

D. Mejora Continua

• Proponer mejoras operativas y analíticas en los procesos de cobranza y confirmaciones.
• Apoyar iniciativas de mejora de procesos y uso de información para una gestión más eficiente de la cartera.

• Planilla Completa desde el primer día.
• Beneficios según ley.
• Buen clima laboral.
• Remuneración acorde al mercado.